KYC

[keɪ.waɪ.siː] ケーワイシー

1. 顧客確認、本人確認。

金融機関や特定の事業者が、マネーロンダリング（資金洗浄）やテロ資金供与、詐欺などの不正行為を防止する目的で、顧客の身元（氏名、住所、生年月日など）や取引の目的・性質などを確認する義務がある手続きのことです。これは法的な要件であり、口座開設時や高額取引時に実施されます。

All new customers must complete the KYC process before opening an account. (全ての新規顧客は口座開設前にKYC手続きを完了させる必要があります。)

• All new customers: 全ての新規顧客を指します。
• must complete: 完了しなければならないことを表します。
• the KYC process: KYC（顧客確認）手続きを指します。
• before opening an account: 口座を開設する前であることを示します。

Enhanced KYC measures are required for high-risk clients. (高リスクの顧客には、強化されたKYC措置が求められます。)

• Enhanced KYC measures: 強化されたKYC（顧客確認）措置を指します。
• are required: 必要とされる、求められることを意味します。
• for high-risk clients: 高リスクの顧客に対してであることを示します。

We need to update our KYC policies to comply with the latest regulations. (最新の規制を遵守するため、当社のKYCポリシーを更新する必要があります。)

• We need to update: 私たちは更新する必要があることを表します。
• our KYC policies: 私たちのKYC（顧客確認）に関する方針や規定を指します。
• to comply with: ～を遵守するために、～に従うためにという意味です。
• the latest regulations: 最新の規制や規則を指します。

The bank rejected his application due to incomplete KYC documentation. (その銀行は、KYC書類の不備のため彼の申請を却下しました。)

• The bank rejected: その銀行が却下したことを示します。
• his application: 彼の申請を指します。
• due to: ～のために、～が原因でという意味です。
• incomplete KYC documentation: 不完全なKYC（顧客確認）書類を指します。

Digital KYC solutions are becoming more prevalent in the financial industry. (デジタルKYCソリューションは、金融業界でより普及してきています。)

• Digital KYC solutions: デジタル技術を用いたKYC（顧客確認）の解決策を指します。
• are becoming more prevalent: より広く普及してきていることを表します。
• in the financial industry: 金融業界においてであることを示します。

関連

• AML
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