Anti-money laundering (AML)

/ˌænti ˈmʌni ˌlɔːndərɪŋ ˌeɪ em ˈel/ アンチマネーロンダリング (エーエムエル)

1. マネーロンダリング対策

違法な手段で得られた資金（汚職、麻薬取引、テロ資金など）が、合法的な金融システムを通じて洗浄され、その出所が隠蔽されることを防ぐための国際的な枠組みや国内法、金融機関の内部規則、技術的対策の総称です。主に金融機関に課せられる義務で、顧客の身元確認（KYC）、取引の監視、疑わしい取引の報告などが含まれます。

Financial institutions must implement robust Anti-money laundering (AML) measures to prevent illicit financial activities. (金融機関は、不正な金融活動を防ぐために強固なマネーロンダリング対策（AML）を導入する必要があります。)

• Financial institutions: 金融機関。銀行や証券会社など、お金を扱う組織を指します。
• must implement: ～を導入しなければならない。義務や必要性を表します。
• robust: 強固な、厳重な。対策がしっかりしていることを強調します。
• Anti-money laundering (AML) measures: マネーロンダリング対策（AML）措置。マネーロンダリングを防ぐための様々な手段や手続きを指します。
• to prevent: ～を防ぐために。目的を表します。
• illicit financial activities: 不正な金融活動。違法な方法で行われる金融取引を指します。

The new AML regulations require banks to enhance their customer due diligence processes. (新しいAML規制は、銀行に対し顧客デューデリジェンス手続きを強化するよう求めています。)

• The new: 新しい。
• AML regulations: マネーロンダリング対策（AML）規制。マネーロンダリングを防止するための規則や法律を指します。
• require: ～を求める、～を義務付ける。
• banks: 銀行。
• to enhance: ～を強化する、向上させる。
• their customer due diligence processes: 彼らの顧客デューデリジェンス手続き。顧客の身元確認や取引目的の確認など、顧客に関する詳細な調査手順を指します。

Our firm regularly conducts AML training for all employees. (当社では、全従業員を対象に定期的にAML研修を実施しています。)

• Our firm: 私たちの会社、当事務所。
• regularly conducts: 定期的に実施する。
• AML training: マネーロンダリング対策（AML）研修。マネーロンダリングに関する知識や対策方法を学ぶためのトレーニングを指します。
• for all employees: 全従業員のために、全従業員を対象に。

関連

• Compliance
• Financial crime
• KYC (Know Your Customer)
• CFT (Combating the Financing of Terrorism)
• Fraud prevention