Financial intelligence unit (FIU)

/faɪˈnænʃəl ɪnˈtɛlɪdʒəns ˈjuːnɪt/ (ˌɛf aɪ ˈjuː) ファイナンシャル・インテリジェンス・ユニット（エフアイユー）

1. 疑わしい金融取引情報を収集、分析し、犯罪行為の摘発や防止に貢献する政府機関。

金融情報機関（Financial Intelligence Unit, FIU）は、各国の政府機関であり、金融機関から報告される疑わしい取引（例えば、多額の現金の移動、不自然な送金など）の情報を収集し、分析します。その目的は、マネーロンダリング（資金洗浄）やテロ資金供与といった金融犯罪を特定し、捜査機関と連携してこれらの犯罪の防止や摘発に貢献することです。国際的なネットワークを通じて情報共有も行われ、国境を越える金融犯罪に対処しています。

The Financial intelligence unit (FIU) plays a crucial role in combating money laundering. (金融情報機関（FIU）は、マネーロンダリング対策において重要な役割を担っています。)

• The Financial intelligence unit (FIU): 疑わしい金融取引情報を収集・分析し、犯罪行為の摘発や防止に貢献する政府機関「金融情報機関（FIU）」を指します。
• plays: 「～を演じる」「～を果たす」という意味で、ここでは「役割を担う」と解釈されます。
• a crucial role: 「決定的に重要な役割」という意味です。
• in combating: 「～と戦うことにおいて」という意味で、ここでは「～対策において」と解釈されます。
• money laundering: 「資金洗浄」「マネーロンダリング」という、不正に入手した資金の出所を隠蔽する金融犯罪を指します。

Banks are required to report suspicious transactions to the FIU. (銀行は疑わしい取引をFIUに報告する義務があります。)

• Banks: 預金や融資など金融サービスを提供する機関を指します。
• are required: 「～が義務付けられている」「～を要求されている」という意味です。
• to report: 「報告すること」という行為を表します。
• suspicious transactions: 「疑わしい取引」を意味し、犯罪行為に関連する可能性のある金融取引を指します。
• to the FIU: 「FIUへ」という意味で、報告の対象となる機関を示します。

International cooperation between various FIUs is essential for effective crime prevention. (効果的な犯罪防止のためには、様々なFIU間の国際協力が不可欠です。)

• International cooperation: 「国際協力」を意味し、複数の国が共同で取り組むことを指します。
• between various FIUs: 「様々なFIU間での」という意味で、異なる国の金融情報機関同士の関係を示します。
• is essential: 「不可欠である」「本質的である」という意味です。
• for effective crime prevention: 「効果的な犯罪防止のためには」という意味です。

関連

• AML (Anti-Money Laundering)
• CTF (Counter-Terrorist Financing)
• FATF (Financial Action Task Force)
• Suspicious Transaction Report (STR)
• Money laundering
• Terrorist financing