investment plan

/ɪnˈvɛstmənt plæn/ インベストメント プラン

1. 投資計画、投資戦略

将来の財務目標（例: 老後資金、住宅購入、教育費）を達成するために、資金をどのように配分し、どのような金融商品（株式、債券、不動産など）に投資していくかを定めた具体的な戦略や文書を指します。リスク許容度、リターン目標、時間軸などを考慮し、個人の状況に合わせて作成されます。

We need to finalize our investment plan by the end of the month. (今月末までに投資計画を確定させる必要があります。)

• We: 「私たち」という複数の人を指します。
• need to: 「～する必要がある」という義務や必要性を表します。
• finalize: 「最終決定する」「完成させる」という意味の動詞です。
• our: 「私たちの」という所有を表す代名詞です。
• investment plan: 「投資計画」を意味する名詞句です。
• by the end of: 「～の終わりまでに」という期限を表す句です。
• the month: 「今月」を指します。

Her investment plan focuses on long-term growth rather than short-term gains. (彼女の投資計画は短期的な利益よりも長期的な成長に焦点を当てています。)

• Her: 「彼女の」という所有を表す代名詞です。
• investment plan: 「投資計画」を意味する名詞句です。
• focuses on: 「～に焦点を当てる」「～に集中する」という意味の動詞句です。
• long-term growth: 「長期的な成長」を意味する名詞句です。
• rather than: 「～よりもむしろ」「～ではなく」という意味で、比較対象を導入します。
• short-term gains: 「短期的な利益」を意味する名詞句です。

A robust investment plan is crucial for achieving financial independence. (強固な投資計画は経済的自立を達成するために不可欠です。)

• A robust: 「頑丈な」「強固な」という意味の形容詞です。
• investment plan: 「投資計画」を意味する名詞句です。
• is crucial: 「不可欠である」「極めて重要である」という意味です。
• for achieving: 「達成するために」という目的を表す前置詞句です。
• financial independence: 「経済的自立」を意味する名詞句です。

He consulted a financial advisor to help him develop his personalized investment plan. (彼はパーソナライズされた投資計画を立てるために、ファイナンシャルアドバイザーに相談しました。)

• He: 「彼」という男性を指します。
• consulted: 「相談した」という意味の動詞です。
• a financial advisor: 「一人のファイナンシャルアドバイザー」を指します。
• to help him: 「彼を助けるために」という目的を表す句です。
• develop: 「開発する」「作成する」という意味の動詞です。
• his personalized: 「彼の個人的な」「彼に合わせた」という意味の形容詞句です。
• investment plan: 「投資計画」を意味する名詞句です。

関連

• financial strategy
• portfolio
• asset allocation
• retirement plan
• savings plan
• wealth management